Туляки рискуют столкнуться с блокировкой банковской карты из-за шутливых комментариев к денежным переводам. Даже если отправитель не вкладывает в подпись ничего подозрительного, банковские алгоритмы могут обратить на неё внимание, об этом предупредила агентство «Прайм» магистр права, доцент кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ имени Г. В. Плеханова Мери Валишвили.
По словам эксперта, единого списка слов, которые банки считают подозрительными, нет: каждая организация самостоятельно настраивает системы мониторинга. При этом вопросы могут вызвать формулировки, связанные с нелегальными операциями. Например, подписи «взятка», «откат» или «в общак» способны привлечь внимание алгоритмов, которые не различают юмор и реальные намерения туляков-отправителей.
Жителям Тульской области также стоит учитывать, что регулярные переводы одному человеку с одинаковыми комментариями - например, «за маникюр», «за ЖКУ» или «по договору» - сами по себе не запрещены. Однако в сочетании с частыми поступлениями или одинаковыми суммами они могут стать поводом для дополнительной проверки со стороны банка.
При частых переводах Мери Валишвили рекомендует тулякам оставлять поле комментария пустым. Если операция имеет юридическое значение, лучше указать полные реквизиты документа. Для регулярных сборов внутри коллектива эксперт советует использовать специальные формы в банковских приложениях, где можно обозначить цель и сумму платежа.
Напомним, ранее «МК в Туле» писал, что житель Тульской области не смог списать долг около 1,57 млн рублей через процедуру банкротства. Туляк обратился с заявлением в феврале 2025 года, но незадолго до этого оформил 26 кредитных договоров в банках и микрофинансовых организациях - с 11 ноября 2024 года по 3 января 2025 года. При этом у мужчины уже были два непогашенных кредита на общую сумму почти 1 млн рублей.
Комментарии 0