Банк России обновил рекомендации банкам, как контролировать источники денежных средств при внесении клиентами крупных сумм наличных, речь идет о 5 миллионах рублей однократно или за месяц, следует из сообщения на сайте регулятора.
Меры ориентированы на операции с крупными суммами наличных (для граждан – если операции составляют от 5 миллионов рублей однократно или суммарно такую же величину в месяц), нехарактерные для бизнеса компаний или бытовых расчетов физических лиц. Они затрагивают узкий сегмент клиентов кредитных организаций и не затрагивают интересы добросовестных граждан, отмечают в ЦБ.
Поясняется, что это необходимо, чтобы банки своевременно выявляли подозрительные операции, которые могут быть направлены на отмывание доходов, полученных преступным путем, включая введение теневой наличности в легальный оборот.
Рекомендации соответствуют принципам группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), особое внимание в которых уделяется вопросам источников происхождения денежных средств в процедурах надлежащей проверки клиентов. Рекомендации позволяют сделать эти процедуры более понятными для финансовых организаций и их клиентов, считает регулятор.
Документ включает в себя ранее изданные Банком России рекомендации, направленные на препятствование обороту наличных денежных средств неустановленного происхождения, в связи с чем предыдущие рекомендации по этой тематике отменяются, говорится в сообщении.
Комментарии 0