Росфинмониторинг предлагает дать банкам право блокировать счета граждан, если их ФИО и дата рождения частично совпадают с данными лиц из стоп-листов. Мера призвана перекрыть лазейки для злоумышленников, которые намеренно искажают написание имен и фамилий, чтобы обойти санкции.
Поправку планируют внести в закон о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Проект документа (№ 01/05/09-26/00170956) разместили на портале проектов нормативных правовых актов 9 сентября.
В случае принятия нормы банки смогут приостанавливать операции по счету на пять рабочих дней. За это время решат, продлевать ли ограничения либо снять блокировку, если она была введена по ошибке.
Эксперты обеспокоены: из-за нововведения может вырасти число ошибочных блокировок – особенно это затронет людей с распространенными фамилиями. Специалисты настаивают на том, чтобы механизм обжалования ограничений был максимально оперативным: при ошибочной блокировке доступ к средствам нужно восстанавливать в течение нескольких часов.
Сейчас инициатива проходит общественное обсуждение. После доработки документ направят на рассмотрение в Госдуму.
Комментарии 0