Банки могут заподозрить, что клиент действует под давлением мошенников, если он снимает наличные в течение 24 часов после оформления кредита или займа. Об этом 24 октября сообщил Банк России.
«Банк может решить, что клиент находится под влиянием злоумышленников, если снимает деньги в течение 24 часов после оформления кредита (займа) или увеличивает лимит на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте», — говорится в сообщении, его приводит «РИА Новости».
Дополнительные подозрения может вызвать перевод свыше 200 тыс. рублей через СБП на собственный счет в другом банке либо досрочное снятие вклада на аналогичную сумму. При этом кредитные организации учитывают не один отдельный признак, а совокупность других изменения в поведении клиента, уточнили в Банке России.
В числе сигналов называются нетипичные действия при получении наличных, заметное изменение телефонной активности минимум за шесть часов до операции, резкий рост числа сообщений с новых номеров, смена телефона для входа в интернет-банк, изменение характеристик устройства и обнаружение на нем вредоносного программного обеспечения.
Со всех сторон: каких мошеннических схем ждать осенью 2026 года
В центре внимания аферистов окажутся учеба, налоги и отопительный сезон
В пресс-службе платформы «Мошеловка» Народного фронта 22 октября сообщили, что мошенники стали звонить россиянам под видом сотрудников службы финансового контроля и рассказывать о якобы новых правилах работы банкоматов. Аферисты утверждают, что банковская карта клиента не прошла верификацию, поэтому при использовании чужого банкомата ее якобы могут изъять, а операцию заблокировать. Затем злоумышленники предлагают настроить вымышленный «межбанковский шлюз» и требуют назвать код из СМС.
Комментарии 0