Юрист Завертяев: дробление переводов не защитит счёт от проверки

Руководитель практики сопровождения финтех Исследовательского центра «Аналитика. Бизнес. Право» Андрей Завертяев рассказал, что при сборе денег на нужды класса банку важнее прозрачность операций, чем попытки подобрать «безопасную» сумму или формулировку платежа.

В беседе с RG.RU Завертяев пояснил, что множество переводов от разных людей на один счёт может выглядеть для банка нетипично. При этом установленной законом суммы, ниже которой родительские сборы гарантированно не привлекут внимания, не существует.

Завертяев не советует специально дробить платежи или просить родителей переводить деньги небольшими частями. В назначении перевода лучше прямо указывать цель, например «на рабочие тетради» или «на экскурсию».

«Для банка прозрачное и логичное объяснение операции гораздо лучше, чем попытка подобрать безопасную формулировку», — подчеркнул Завертяев.

Он также напомнил, что некоторые банки предлагают собственные сервисы для совместных сборов на конкретную цель.

Ранее депутат Антон Немкин рассказал, что мошенники могут пытаться застать жертву врасплох около банкомата.