Банки могут обратить повышенное внимание на операции клиента, если тот в течение короткого времени вносит на счет крупные суммы наличными, а затем переводит значительную часть средств за рубеж. Об этом 27 октября рассказал юрист Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский.
«Банки уделяют усиленное внимание определенному сочетанию признаков. Например, для физических лиц такими признаками названы внесение наличных на сумму от 5 миллионов рублей за 30 дней при высокой доле таких поступлений в обороте с последующим переводом значительной части денег за рубеж в течение короткого срока, а также многочисленные крупные внесения наличных с аналогичным последующим переводом», — отметил Хаминский в беседе с «РИА Новости».
При этом специалист подчеркнул, что речь идет не о жестких лимитах, после превышения которых операция автоматически признается подозрительной. Такие показатели используются как ориентиры при анализе активности клиента.
Он также уточнил, что само по себе хранение сбережений в наличных деньгах и последующее внесение накопленной суммы на банковский счет нарушением не является. По словам Хаминского, человек может, например, снимать зарплату, хранить деньги дома, а затем единовременно положить их на счет. В этом случае клиент не обязан заранее подтверждать банку происхождение средств.
Ты жалеешь мне рубля: банки сократили выдачу карт и лимиты по кредиткам
«Отказникам» предлагают брать займы в дочерних МФО
Банк России 26 октября разработал рекомендации для кредитных организаций по проверке происхождения крупных сумм наличных, которыми распоряжаются клиенты. Согласно документу, особое внимание предлагается уделять операциям физических лиц на сумму от 5 млн рублей как за один раз, так и в совокупности за календарный месяц. Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей рекомендации предусматривают проверку независимо от размера операции.
Комментарии 0